В последние месяцы в Нидерландах заметно возросло количество случаев мошенничества с ипотеками. Жесткий рынок жилья, высокие цены и высокие процентные ставки вынуждают людей искажать данные о своих доходах, чтобы получить более выгодные условия по ипотеке. В ответ на эту волну мошенничества Управление по финансовым рынкам (AFM) усилило контроль за почти 7,000 финансовых учреждений страны.
AFM сообщает о значительном увеличении количества случаев ипотечного мошенничества в первые четыре месяца этого года. Регулятор приказал банкам и кредиторам проявлять повышенную бдительность при проверке платежных ведомостей, заявлений работодателей и годовых отчетов. Иногда сами покупатели жилья представляют ложную информацию о своих доходах, но чаще всего им помогают коррумпированные нотариусы, оценщики, агенты по недвижимости и бухгалтеры.
На прошлой неделе полиция Амстердама арестовала десять человек, подозреваемых в мошенничестве с ипотеками, отмывании денег, мошенничестве и подделке документов. Подозреваемые, возрастом от 23 до 45 лет, работают в сфере недвижимости, в бухгалтерских фирмах или в качестве ипотечных консультантов. Главный подозреваемый подделывал данные о доходах, корректировал годовые отчеты и подавал поддельные трудовые контракты.
Согласно NVHP, ассоциации ипотечных планировщиков, многие не осознают масштаб рисков, связанных с мошенничеством. Нарушителям грозит немедленный возврат всей суммы кредита, штрафные проценты и включение в банковский черный список на восемь лет. Недобросовестные финансовые компании рискуют лишиться лицензий, заплатить крупные штрафы или даже получить тюремные сроки.
Источник: NOS.nl
INT Services.nl. Позвоните нам.
Мы на связи 24/7: + 31 8 520 86 592
